善林金融
百亿平台善林金融被查封,投资者该怎么办?以前有个银行的同事,辞职去了善林金融,本来底薪3000,去了以后翻了三倍,吃饭的时候曾说过,每月收入不会低于3万,提成模式大概在3%左右,也就是
百亿平台善林金融被查封,投资者该怎么办?
以前有个银行的同事,辞职去了善林金融,本来底薪3000,去了以后翻了三倍,吃饭的时候曾说过,每月收入不会低于3万,提成模式大概在3%左右,也就是说你拉来100万的投资,你的业务提成就有3万,那么客户收益多少呢,客户收益大概在年化8~11.5%,是一个什么概念呢,善林金融拿了你的钱去投资,如果年化收益率低于15%,那么过不了多久就会崩盘,就以最近两年的经济形势投资想要获得15%以上的年化收益率,是相当困难的。
刚刚给他打了半个小时的电话,他说已经离职有一年了。
谈及出现这种情况的原因,他表示:去年善林金融在全国开了一两百家线下的贷款端,主做信用贷款,抵押也做一点,但是不多。坏账率比较高,导致资金紧张。并且也有在做区块链项目,投资失利,直接导致崩盘。
在这里提醒各位网友,不要贪图高收益,高收益也就意味着高风险。
其实整个事件最大的梗,不在于此,而在于20天前善林金融斩获315全国质量诚信平台优秀企业
这奖杯上面估计连灰尘都还没有来得及落上去吧,还真是讽刺呢。
我是王龙,关注我了解更多金融知识
善林金融如何?
谢谢小编的 邀请,善林金融是一家拥有丰富互联网投资的金融公司,专门做理财投资的,对风险控制的比较好,现在很多人都 不怎么相信,其实每一个人都希望自己投的钱都能有回报,但是善林金融通过对大数据的整合分析的经营模式,已经成为互联网金融领域中独树一帜的企业了,做理财投资本身就有高风险的,但风险是可以把控的,相信未来善林金融一定会成为行业中的标杆的。
善林金融被查封,他们算不算非法集资?
1. 算不算非法集资,目前还不能最终认定。只能说,作为一个家从线下起家的P2P平台,善林金融最有可能涉嫌非法集资犯罪,而非法集资犯罪主要是指两个罪名:非法吸收公众存款罪和集资诈骗罪。
2. 鉴于本案处于初期调查阶段:我们先梳理下这个案件的时间线:
4月10日,善林金融总部遭警方突击查处。
在10日上午11时,上海市经侦数十人于10日上午11时左右进入善林金融总部,当天在岗的平台员工均被警方控制,不得与外界联系。直到下午6点左右,员工才被放出,并被告知善林金融总部已被查封,相关员工即日起解散,回家等待进一步消息。
但是当天善林金融对外的公告,则称此次被经侦查处是例行合规检查。
但是4月11日,上海市公安局浦东分局官方微博@警民直通车-浦东发布消息称,2018年4月9日,善林(上海)金融信息服务有限公司(即善林金融)法定代表人周某某(即周伯云)因涉嫌违法犯罪,向公安机关投案自首,上海市公安局浦东分局已依法立案侦查。目前,周某某等犯罪嫌疑人已被采取刑事强制措施,案件正在进一步调查中。
也就是说,据上海警方的报道,4月9日善林的法定代表人周伯云就投案了,从而导致了4月10日的侦查,而上海市浦东分局与4月11日宣布立案。
立案意味着什么?
周伯云的投案过程应该有录音录像:根据《刑事诉讼法》和《公安机关办理刑事案件程序规定》,公安机关对于犯罪嫌疑人自动投案的,应当立即接受,问明情况,并制作笔录,经核对无误后,由自动投案人签名、捺指印。必要时,应当录音或者录像。
立案意味着的确有犯罪事实且需要追究刑事责任:上海市公安局浦东分局在接受周伯云自动投案后,经审查,如果认为有犯罪事实需要追究刑事责任,且属于自己管辖的,经过浦东分局负责人批准,就可以立案;
周伯云已被采取刑事强制措施:刑事强制措施包括取保候审、监视居住、刑事拘留等,对比相关案件,比如钱宝网张小雷案,周伯云应该也是在被立案后刑事拘留。
警方首次公布的信息,不会谈及罪名问题:
与张小雷案类似的是,上海警方在公布周伯云自首的相关信息时,并没有谈到其涉嫌的罪名。是提供了“周伯云自首”“立案”“强制措施”这几个有效的信息点。
同样的,在2017年12月26日南京警方在公布钱宝网法定代表人张小雷自首后被刑拘的通报中,也只是提及,张小雷自首,涉嫌违法犯罪两个有限的信息点。
不过在张小雷自首的官方消息公布三天后,南京警方于2017年12月29日披露了基本的案件,当时的罪名依然比较明确,只谈及钱宝网实际控制人张小雷因涉嫌非法集资犯罪被采取刑事强制措施,警方吁请各地钱宝网用户到本人户籍地或实际居住地公安机关经侦部门或派出所报案,配合调查取证。南京警方介绍,据张小雷本人供述并经初步调查,张小雷等犯罪嫌疑人以钱宝网为平台,以完成广告任务获取高额收益为诱饵,收取用户保证金,采用吸收新用户资金、用于兑付老用户本金及收益等方式,向社会不特定公众吸收巨额资金,涉嫌非法集资犯罪活动。
涉嫌的罪名:
非法集资犯罪主要包括非法吸收公众存款罪和集资诈骗罪,两罪犯罪构成、形式都有很大不同,处罚力度上集资诈骗罪的最高刑是无期徒刑,非法吸收公众存款罪的最高刑是十年。南京警方在当时使用非法集资犯罪这一模糊的说法,说明案件的调查的重点已经不是集资本身问题,而是钱宝网是否采用欺骗手段集资,是否具有非法占有目的的问题。
善林的平台性质与钱宝网不同:
从善林金融的平台性质出发,其一直致力于P2P互联网金融业务,可以推测的是,其涉嫌的问题极有可能也是非法集资犯罪,而P2P涉嫌非法集资的问题,主要集中在平台设置资金池和自融、审核不严导致风险行为等。
比如人民银行在2013年11月25日举行的九部委处置非法集资部级联席会议上就对P2P网贷涉嫌非法集资问题进行过列举:
(1)理财—资金池模式。部分P2P网络借贷平台通过将借款需求设计成理财产品出售给投资人,或者用先归集资金、再寻找借款对象等方式,使投资人的资金进入中间账户,产生资金池。
(2)不合格借款人导致的非法集资风险行为。部分P2P网络借贷平台经营者未尽到核查借款人身份真实性的义务,未能及时发现,甚至默许借款人在平台上以多个虚假借款人的名义发布大量虚假借款信息,向不特定多数人非法募集资金。这种模式一般是借款人涉嫌非法吸存
(3)庞氏骗局模式。个别P2P网络借贷平台经营者,发布虚假的高利率借款标的,非法募集资金,并采用“借新贷还旧贷”的庞氏骗局模式,短期内募集大量资金后卷款潜逃。
从目前来看,善林金融最有可能涉嫌的就是第一种模式,即可能涉嫌资金池,即将投资人的资金擅自归集,没有做到一一对应,甚至也有可能涉嫌自融资金,即平台以本来是作为中介方,却利用信息优势,伪装成借款人向投资人大规模融资。这一旦出现资金池、错配或者自融问题,平台为了维持运转,就只能通过“拆东墙补西墙”的形式来维持运转。
多数大型平台以非法吸收公众存款罪被起诉或定罪
但是,在多数P2P涉嫌非法集资案件中,特别是对于一些大型的平台,多数涉嫌的罪名是非法吸收公众存款罪,因为多数平台不论是资金池问题,还是自融问题,抑或是拆东墙补西墙问题,本质上依然是将资金用于生产经营或者偿还投资人本金。因此,检察院在指控被告人时,只需要证明被告人没有合法资质,以公开宣传手段面对不特定对象吸收存款,承诺保本付息,就可以指控其涉嫌非法吸收公众存款罪。对于多数涉案的P2P平台而言,如果涉嫌私设资金池或者自融,就有可能涉嫌非法吸存问题,此种指控的证明难度和压力就会小很多。
当然,P2P平台吸收资金,到底只是违规集资还是非法集资,还需要侦查机关出具更详实证据才能确定。
比如2015年的爆发的美贷网被判非法吸存案,其主要问题就是涉嫌自融资金;而2018年宣判的惠州e速贷案,也是因为资金池问题和自融问题,值得注意的事,e速贷直到被经侦介入前,一直运营良好,其被指控的自融资金问题发生在多年前,其法定代表人简某在自融资金后将钱用于平台运营、发工资等,后来该笔资金全部正常偿还,但依然因此事被指控非法吸存。而本案由此引发一系列争议,比如量刑过重问题,根据2010年《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》规定,非法吸收或者变相吸收公众存款,主要用于正常的生产经营活动,能够及时清退所吸收资金,可以免予刑事处罚;情节显著轻微的,不作为犯罪处理。本案目前已经上诉。
集资诈骗罪认定难度大
因为根据《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》,只要达到符合四个条件:没有合法主体资格,公开方式宣传,针对不特定对象,保本付息承诺,就可能涉嫌非法吸收公众存款罪。而被告人如果还有非法占有目的和使用了欺诈手段,就涉嫌集资诈骗罪。
而如果公安机关和检察院意图证明行为人是集资诈骗罪,则不仅仅需要提供证据证明行为人有吸收公众存款的行为,还需要证明被告人使用了欺诈的方法和主观上具有非法占有集资款的目的。
不是所有的“骗”都是“欺诈手段”
所谓使用欺诈手段,一般是指被告人采用虚构事实、隐瞒真相的手段虚构资金用途和项目,但是,不是所有的欺骗手段都会被认定为诈骗犯罪所要求的欺骗手段。刑法作为社会运行最严厉的惩罚手段,应该也是最后的惩罚手段,诈骗犯罪所要求的“欺骗方法”必须是危及交易财产本身的安全,而不是交易双方的全方位的信任。在日产生活的财产交易中,隐瞒真相、虚构事实的情况比比皆是,比如在骗取贷款罪案件中,不能把所有的文件瑕疵、虚假都是视作欺骗手段的一种,只有关系到贷款审批的核心资料造假才有可能被视作一种犯罪行为。
同理,在集资诈骗罪案中,公安机关如果要证明行为人使用了欺诈方法集资,如果行为人明明没有偿还意愿或者偿还能力,却虚构自己的偿还本金的能力和意愿,比如承诺远高于法定年化利率的收益等,则会构成集资诈骗罪中的诈骗,但如果仅仅是虚构公司、隐瞒收入和资金去向、提供虚假财物报表等,而P2P平台本身是具有偿还能力和意愿的,则不会视作集资诈骗罪中的诈骗手段,只会被视作一种欺骗型的非法吸收公众存款行为,这也是为何国内多数P2P平台涉嫌非法集资问题时,即便被查出其宣传资料中有虚假宣传的成分,但是依然被认为为非法吸收公众存款罪。
非法占有目的的证明难度更大
证明行为人具有非法占有目的,是非法集资案件公安机关侦查工作中的重要一环。
2010年《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》规定了集资诈骗罪中的非法占有目的的几种情形。
例如,携带集资款逃匿的;抽逃、转移资金、隐匿财产,逃避返还资金的;隐匿、销毁帐目,或者搞假破产、假倒闭,逃避返还资金的;拒不交代资金去向,逃避返还资金的。而且,需要注意的是,集资人挥霍、销毁账目本身并不代表相关款项的灭失,而核心的关键问题依然是当事人的行为是否达到了“逃避返还资金”,比如在某些案件中,但是人因为运营不善,不得不将公司资产变卖,其中还发生了一些资产隐匿的行为,但是由于被告人变卖、隐匿资金的目的,是用于生产经营,用于再造血,则不能将其视为一种非法占有目的。
而本案中,对于周伯云非法占有目的和欺骗手段的侦查应该是目前侦查工作的重点。
善林金融,会让“银行存管”彻底跌下神坛吗?
你好,我是昇财经,12年银行工作的老腊肉,您身边的国际金融理财师,愿和你分享这个问题的观点。
银行存管从来不是资金安全的避风港
很多投资者觉得,有了银行存管是不是我投资的资金就有了保障,平台跑路的几率就小多了,但这个想法我认为并不正确。
有些平台也会把银行存管、工商注册、网站备案这三项作为宣传卖点,彰显自己的平台有多靠谱,岂不知这些只是作为一个平台应具备的基本条件。
这就好比你去饭店吃饭,饭店向你吹嘘,你看我们饭店,有营业执照,有卫生许可证,做的饭菜肯定卫生,吃着安全,你会不会说,这难道不是开饭店必须的吗?没有这些恐怕是开不了业吧。
当然,就好比正规饭店比路边摊卫生更有保障一样,有银行存管肯定是比没有银行存管无论是从心里上还是实际上能更放心一些,但这并不代表就可以高枕无忧了。
因为银行监管不是银行监管,只能代表平台把募集来的资金存在银行,但反过来说在如今的金融环境下,不存在银行,不通过银行转账,难道还能把现金存储在保险柜里,手工记账?
而在平台对自己账户里的钱进行支配时,银行是无权干涉的,因为存款自愿、取款自由,这和银行监管(比如二手房资金监管)不一样,银行监管是只有达到一定条件,合同双方都同意时,其中一方才能拿到钱。
所以,银行存管并不能保证资金安全,银行监管才可以。
投资有风险,决定需谨慎。
善林金融爆雷,投资者该如何鉴别问题平台?
对于善林金融的问题,虽然只是个案,但因涉及的资金规模庞大,这一事件的社会负面影响还是不可小觑。从今年4月9日善林金融的法定代表人投案自首后,善林金融的风波也备受市场的高度关注。然而,对于投资者来说,目前更关注的是,对于这一案件的最终定性是什么?这将会从很大程度上影响到这一案件的最终判决,同时也将会影响到投资者的财富命运。换言之,如果定义为非法吸存,投资者还拥有退还投资款项的权利,但纵观过去类似的经验,投资者基本上很难获得全面清偿,最终可能还是部分资金的回款,这也只能够作为一次沉重的经验教训。
不过,对于投资者来说,鉴别问题平台很关键,首要看其合规性,如平台注册时间、实缴资本、纳税情况、核心团队资质以及是否具有银行存管或是否具有属地化的特征等。再者要看其具体项目以及筹集募资的方向,而这更需要细化到投资的项目种类、项目期限、项目年化收益率、项目的借款人及借款公司等信息;同时还需要关注到平台的更新数据情况,如在网贷数据监测上的贷款余额、借款人数、平台成交等;除此以外,则在于风控能力的把关,如核心团队的专业水平与资质能力、公司的组织架构是否齐全、风险准备金水平以及实际坏账率等。对于平台的筛选,确实颇显关键,也是影响到投资者的财富命运。
线下理财善林金融被查处,投资理财怎样最安全?
善林金融是善林财富、善林宝、幸福钱庄(亿宝贷)等P2P平台的运营主体,同时还是雪橙金服和意真金融的股东。现在善林金融被查封,据说有投资者百万资金打了水漂,教训惨痛。
值得注意的是,善林金融是一家以线下财富管理为主营业务的公司。公开资料显示,善林金融成立于2013年,注册于上海自贸区,注册资本为12亿元,其创始人周伯云为法人代表。善林金融以线下理财店起家,客户很多是大爷大妈,有大量的线下理财门店,资金去向一直成谜。
要知道,两三年前就有不少线下理财平台接连出事,比如曾经的鑫琦资产、金鹿财行、中晋资产等,全都披着“互联网金融”的外衣,实际上干的是自融、非法集资等,运营手法也差不多:用超高的收益吸引投资人,搞的都是庞氏骗局那一套。
善林金融也是在国家加大监管力度后才逐步砍掉线下门店,将业务转向线上。实际上,从2017年开始,善林金融一直传出负面消息。该公司离职员工爆料称,长期以来,公司就靠着借新债还旧债的方式维持运作。投资人如果多花些心思深入了解下该公司的信息,应该就会更谨慎一些。比如,很多线下理财平台的信息披露都极其不透明,借款人的真实性和资金的去向也无从了解。看到这样的情况,你怎能轻易就把自己的大笔资金投入进去呢?
实际上,理财领域的吃亏上当者前赴后继,不吸取教训,根本原因还在于人性的弱点——贪欲。因贪欲,才会轻信这种门槛低而收益高出合理水平的理财产品。有经济学家早已警告:凡是宣称收益高于10%的产品,风险都可能较大,投资者必须加倍小心。在国内,那种大造声势、到处蹭热点的理财平台,对它们也要提高警惕。比如善林金融看到区块链概念火爆时,就在去年年中就发布了一个区块链项目。从这种运营风格上,就能感受到这种公司的急功近利和不大靠谱。但如果你坚持选择相信,那也没办法,只能最终让事实来说明一切。
如何看待善林金融信息有限公司法定代表人周某因涉嫌违法犯罪,向公安机关投案自首?
本人对这种事情深有体会,人性的贪婪才是造成类似事件一次又一次,一次又一次,一次又一次的发生,原谅我说了三遍,看再多遍也无法阻挡我的愤怒和悲凉。动辄上百亿,我们看着是不过是一个无感的数字,背后却是一个又一个跟你我一样活生生的个体,投进去的钱血本无归,哭天抢地也无济于事。
最可悲的是越是这种大规模事件,越是投资者阻挠办案,幻想着只要不被查出,钱还有要回来的可能,你已经为贪婪付出过一次代价,难倒除了贪婪你还要再一次证明人的愚昧吗。
挣钱从不是一件可耻的事情,爱才从来不卑鄙,相反应该很高尚。罗振宇说过,金钱可能是人类发明的最好的保障自由的工具,所以挣钱是这个世界上最光荣的时期。
但偏偏我们民族的财商被压抑的太久,很多人对于钱是完全没有系统的教育的,结果当突然有一天说可以用欲望去挣钱的时候,所有人都争先恐后的挣钱,脚步走的太快,脑子跟不上了,欲望太过旺盛,理智完全被烧毁了。
佛说我们现在是三界火宅,我们生活在火里,当欲望燃起的时候,那更是烈火烹油,一发不可收拾。
多少商场老手,业界精英,行业老大,都只看到可高收益,却忘了下面可能是个陷阱。
投资,多一点点理性,国家也公布的有高利贷标准,很容易就能查到,超过标准的就不要投资了,国家不支持,在中国只要国家不支持的事情,没有能办好的。愿这个行业越来越好。
善林金周伯云为什么会以集资诈骗罪被移送审查起诉?这意味着什么?
这个问题很大,我们慢慢谈,很多人对罪名、程序都有一些疑惑。我们一个个说。
进入审查起诉阶段,意味着侦查阶段结束,主要证据搜集完毕
刑事一般三个阶段:1.侦查阶段(公安阶段) 2.审查起诉阶段(检察院阶段) 3.审判阶段(法院阶段)。
本案目前已经进入到第二个阶段,即审查起诉阶段。这也意味着本案主要的证据搜集工作结束,警方将案件全部材料移交给检察院,由检察院决定是否起诉嫌疑人,以何种罪名起诉嫌疑人。
最近备受关注的刘强东案也是移送给美国检方,也是进入了类似的审查起诉阶段,当然两国的刑事诉讼具体制度区别很大,不可一概而论。
侦查阶段花了5个月
善林案侦查阶段自周伯云2018年4月9日自首后立案侦查,4月24日逮捕周伯云,9月20日侦查阶段结束,历时五个月,对于被逮捕的嫌疑人,公安机关的侦查羁押期限不得超过二个月,对于重大复杂案件,最长可以达到七个月,本案在五个月内侦查工作结束,是符合刑事诉讼法关于侦查羁押期限规定的。
审查起诉阶段的期限:最长6.5个月
根据《刑事诉讼法》,重大复杂案件,检察院可以在最长一个半月内做出起诉、不起诉或者退回侦查机关补充侦查的决定。
而如果是退回侦查机关补充侦查,最多可以两次,侦查机关每次补充侦查的最长期限是一月,补充侦查之后再移送人民检察院后又可以得到1.5个月的审查起诉期限。换言之,人民检察院通过审查起诉和补充侦查,可以得到6.5个月(1.5+1+1.5+1+1.5=6.5个月)的审查起诉期限。如果在审查起诉期间改变管辖,审查起诉的期限则要重新起算。
罪名变化为集资诈骗罪
而值得注意的是,本案从立案到刑拘、逮捕周伯云等人是的罪名都是非法吸收公众存款罪,而在警方移送审查起诉时,罪名变更为集资诈骗罪。这种罪名的变化在最近的几起大案中都有类似的情况,如钱宝案,联璧金融案,案件在立案、拘留嫌疑人一般是非法吸收公众存款罪,在逮捕或者审查起诉时,罪名变化为集资诈骗罪。
非法吸收公众存款罪和集资诈骗罪都属于非法集资类犯罪,但是集资诈骗罪是非法集资犯罪中处罚最重的罪名,最高刑是无期徒刑(曾经是死刑),非法吸收公众存款罪的最高刑是十年有期徒刑。两者都属于集资类犯罪,都是要求非法向社会公开宣传,面向不特定公众还本付息吸收资金的行为,他们的区别,就在于集资诈骗罪,要求行为人主观上有非法占有集资款的目的,以欺骗手段集资。
本案罪名变化,也有可能导致办案机关变更
根据我国刑诉法规定,可能判处无期徒刑、死刑的案件,由中级人民法院管辖,而中级人民法院对应的,则是由市级人民检察院起诉。因此,本案目前由上海市浦东人民检察院负责审查起诉,并不排除之后会
由于本案罪名改为最高刑为无期徒刑的集资诈骗罪,因此本案的管辖法院应该是上海市中级人民法院。
本案最开始的警方是以非法吸收公众存款罪立案,最高刑是十年,侦查机关是上海市公安局浦东分局,其对应的检察机关就是上海市浦东新区检察院审查起诉,而考虑到本案已经变更罪名,所以本案在审查起诉过程中,并不排除案件会改变审查起诉的检察院为南京市人民检察院。
比如在钱宝网张小雷案中就有此种明显的变化。本案最开始由南京市公安局江北新区分局立案侦查,罪名是非法吸收公众存款罪,但是本案最后的起诉机关,变更为了南京市人民检察院,审判的法院也变更为了南京市中级人民法院,这样就严格遵守了刑事案件级别管辖的规定。
为何会变更罪名为集资诈骗罪?侦查机关认为资金被非法占有了
针对周伯云等人的起诉罪名为何会变更为“集资诈骗罪”?根据公安机关的通报,“自2015年2月起,周伯云在互联网上开设“善林财富”、“善林宝”、“幸福钱庄”、“广群金融”等线上理财平台,对外大肆销售非法理财产品,“善林金融”通过推出各种不同期限、不同收益率的理财产品,吸收社会大众资金形成资金池,供周伯云等人任意使用。”
在非法集资类案件中,以非法占有为目的,使用诈骗方法非法集资,是集资诈骗罪的本质特征。是否具有非法占有目的,是区分非法吸收公众存款罪和集资诈骗罪的关键要件,因此在实际案例中,办案机关会重点围绕融资项目真实性、资金去向、归还能力等事实进行综合判断。因此,在本案中,善林金融此前宣传的多个PPP项目,资金是否真实流向了这些工程,是有有大量资金被不明挪用等,都会成为决定案件性质的关键。
另外,警方通报中,还强调,“截至2018年4月9日案发,“善林金融”非法集资共计人民币736亿余元,绝大部分非法集资款被用于向前期投资人还本付息,以此制造公司投资盈利和经营状况良好的假象。部分非法集资款被挥霍于支付高额佣金、租赁豪华办公场地、广告宣传等高运营成本及个人挥霍,最终导致公司资金链断裂难以维系运作和兑付本息。”
此段描述,主要是强调周伯云等以欺骗手段集资,并且资金用于借新还旧、个人挥霍和平台运营。根据相关规定,对资金使用的决策极度不负责任或肆意挥霍造成资金缺口较大的;归还本息主要通过借新还旧来实现等情况,可以视作一种非法占有目的。因此,检察机关在审查起诉的过程中,会重点审查善林的投资合同、宣传资料、培训内容等,核实其集资对象、投资对象、是否承诺保本等等。还包括与资金使用情况相关的证据,比如资金往来记录、会计账簿和会计凭证、资金使用成本(包括利息和佣金等)、资金决策使用过程、资金主要用途、财产转移情况等等。比如资金是否真实流向了投资合同中约定的工程项目,还是流向了集资人个人的账户等等。另外关于诈骗方法集资,检察机关还会重点审查善林是否虚构融资项目进行宣传、是否隐瞒资金实际用途、是否隐匿销毁账簿等等。这些要点,在大量的非法集资案件中都会成为重点考察项目。
为何还有41人被控非法吸收公众存款罪?
有人疑惑,在善林金融案中,为何会出现12人以集资诈骗罪被审查起诉,41人以非法吸收公众存款罪被移送审查起诉。这是因为即便是在同一个案件中,不同的人也会有不同的行为,司法机关也会根据不同的行为进行行为定性。在非法集资犯罪案件中,有的犯罪嫌疑人会被认定具有非法占有的目的,有的则不具有非法占有目的,对此,他们可能分别会被起诉为集资诈骗罪和非法吸收公众存款罪。
作者:广强非法集资犯罪辩护与研究中心秘书长曾杰,严禁抄袭和转载,欢迎留言、私信和指教
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